Số 233 | Tháng 8/2025
Mô hình kiến trúc vi dịch vụ cho ứng dụng chuỗi khối trong tài trợ thương mại
Nguyễn Huỳnh Anh Vũ, Trần Việt Tâm, Tôn Nữ Khoa Nguyên
Tóm tắt:
Bài báo đề xuất một mô hình kiến trúc (MHKT) hệ thống tài trợ thương mại (TTTM) dựa trên vi dịch vụ kết hợp với chuỗi khối nhằm khắc phục nhược điểm của quy trình TTTM truyền thống, bao gồm: tốc độ xử lý chậm, chi phí vận hành cao, thiếu minh bạch và tính an toàn. Phương pháp nghiên cứu áp dụng trong bài là khoa học thiết kế (Design Science Research – DSR). Phương pháp này nhấn mạnh việc tạo ra và đánh giá các sản phẩm sáng tạo để giải quyết các vấn đề đã xác định. Kết quả nghiên cứu là một MHKT có năm tầng, bao gồm các vi dịch vụ nghiệp vụ và hạ tầng, tích hợp những công nghệ như Hyperledger Fabric, OAuth 2.0, Kafka và Kubernetes. Tính mới của nghiên cứu nằm ở việc thiết kế và triển khai khái niệm thông qua các ứng dụng cụ thể, tạo điều kiện cho việc số hóa toàn diện các quy trình tài trợ thương mại, bao gồm xác thực người dùng, quản lý tài liệu, thực hiện hợp đồng thông minh, thanh toán và theo dõi chuỗi cung ứng,.... Hơn nữa, nghiên cứu phân tích những thách thức thực tế trong việc triển khai và đề xuất các khả năng mở rộng trong tương lai như khả năng tương tác đa chuỗi khối, tích hợp trí tuệ nhân tạo và áp dụng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) cho các khoản thanh toán xuyên biên giới.
Tài liệu tham khảo:
- Anh, V. N. H. (2024). An Organizational Modeling for Developing Smart Contracts on Blockchain-based Supply Chain Finance Systems. Procedia Computer Science, 239, 3-10. Doi: https://doi.org/10.1016/j.procs.2024.06.139.
- Bambara, J. J., Allen, P. R., Iyer, K., Madsen, R., Lederer, S., & Wuehler, M. (2018). Blockchain: A practical guide to developing business, law, and technology solutions. McGraw Hill Professional.
- Chung, L., Nixon, B. A., Yu, E., & Mylopoulos, J. (2000). Non-functional requirements in software engineering (Vol. 5). Springer Science & Business Media. Doi: https://doi.org/10.1007/978-1-4615-5269-7.
- Dab, S., Ramachandran, S., Chandna, R., Hanspal, R., Grealish, A., & Peeters, M. (2016). The Digital Revolution in Trade Finance. Boston Consulting Group, 1-7. Retrieved 04/04/2025, from https://www.bcg.com/publications/2016/digital-revolution-trade-finance.
- Dragoni, N., Giallorenzo, S., Lafuente, A. L., Mazzara, M., Montesi, F., Mustafin, R., & Safina, L. (2017). Microservices: yesterday, today, and tomorrow. Present and ulterior software engineering, 195-216. Doi: https://doi.org/10.1007/978-3-319-67425-4_12.
- Du, M., Chen, Q., Xiao, J., Yang, H., & Ma, X. (2020). Supply chain finance innovation using blockchain. IEEE transactions on engineering management, 67(4), 1045-1058. Doi: https://doi.org/10.1109/TEM.2020.2971858.
- Ebert, C., Gallardo, G., Hernantes, J., & Serrano, N. (2016). DevOps. IEEE software, 33(3), 94-100. Doi: https://doi.org/10.1109/MS.2016.68.
- Ganesh & Olson (2018). Rebooting a Digital Solution to Trade Finance. Retrieved 04/04/2025, from https://www.bain.com/insights/rebooting-a-digital-solution-to-trade-finance/.
- Gelsomino, L. M., Mangiaracina, R., Perego, A., & Tumino, A. (2016). Supply chain finance: a literature review. International journal of physical distribution & logistics management, 46(4). Doi: https://doi.org/10.1108/IJPDLM-08-2014-0173.
- Henderson, J. C., & Venkatraman, H. (1999). Strategic alignment: Leveraging information technology for transforming organizations. IBM systems journal, 38(2.3), 472-484. Doi: https://doi.org/10.1147/SJ.1999.5387096.
- Hevner, A. R., March, S. T., Park, J., & Ram, S. (2004). Design science in information systems research. MIS quarterly, 75-105. Doi: https://dl.acm.org/doi/10.5555/2017212.2017217.
- Hofmann, E., Strewe, U. M., & Bosia, N. (2017). Supply chain finance and blockchain technology: the case of reverse securitisation. Springer. Doi: https://doi.org/10.1007/978-3-319-62371-9.
- Komeil Ali Taghavi, Mohammadreza Mashayekh (2024) Investigating “organizational maturity” in order to provide “blockchain banking service” based on “FinTech” (through “the CMMI” in “Parsian Bank”). Asian Journal of Economics and Banking 8 (2): 240–266. Doi: https://doi.org/10.1108/AJEB-03-2022-0037.
- International Chamber of Commerce. (2025). Access to trade finance. Retrieved 04/04/2025, from https://iccwbo.be/icc/access-to-trade-finance/.
- Dietz, M., Jenkins, P., Kapashi, R., Lemerle, M., Mehta, A., & Quetti, L. (2018). New rules for an old game: Banks in the changing world of financial intermediation. McKinsey Global Banking Annual Review.
- Gomm, M. L. (2010). Supply chain finance: applying finance theory to supply chain management to enhance finance in supply chains. International Journal of Logistics: Research and Applications, 13(2), 133-142. Doi: https://doi.org/10.1080/13675560903555167.
- Nakamoto, S. (2008). Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System. Doi: https://dx.doi.org/10.2139/ssrn.3440802.
- Nadareishvili, I., Mitra, R., McLarty, M., & Amundsen, M. (2016). Microservice architecture: aligning principles, practices, and culture. O'Reilly Media, Inc. Doi: https://dl.acm.org/doi/book/10.5555/3002814.
- Ngân hàng Nhà nước. (2021). Quyết định số 810/QĐ-NHNN ngày 11/5/2021 về “Phê duyệt kế hoạch chuyển đổi số ngành Ngân hàng đến năm 2025, định hướng đến năm 2030”.
- Nguyễn Huỳnh Anh Vũ, Trần Việt Tâm, & Tôn Nữ Khoa Nguyên. (2025). Mô hình và ứng dụng công nghệ chuỗi khối (Blockchain) trong tài trợ thương mại. Đề tài nghiên cứu khoa học cấp cơ sở, Trường Đại học Ngân hàng Tp. Hồ Chí Minh. Mã số: CT-2405-279.
- Nguyễn Nhi Quang. (2021). Ứng dụng Blockchain trong giao dịch LC tại các ngân hàng thương mại Việt Nam. Tạp chí Ngân hàng, 9-17.
- Nguyễn Thị Ánh Ngọc. (2023). Blockchain và ứng dụng trong hoạt động tài chính-ngân hàng. Tạp chí Ngân hàng.
- Peffers, K., Tuunanen, T., Rothenberger, M. A., & Chatterjee, S. (2007). A design science research methodology for information systems research. Journal of management information systems, 24(3), 45-77. Doi: https://doi.org/10.2753/MIS0742-1222240302.
- Thời báo Ngân hàng. (2020). Ứng dụng blockchain trong tài trợ thương mại. Truy cập 04/04/2025, từ https://thoibaonganhang.vn/ung-dung-blockchain-trong-tai-tro-thuong-mai-106351.html.
- Thủ tướng Chính phủ. (2020). Quyết định số 2117/QĐ-TTg ngày 16/12/2020 về “Ban hành Danh mục công nghệ ưu tiên nghiên cứu, phát triển và ứng dụng để chủ động tham gia cuộc Cách mạng công nghiệp lần thứ tư”.
- Thủ tướng Chính phủ. (2021). Quyết định số 942/QĐ-TTg ngày 15/6/2021 về “Phê duyệt Chiến lược phát triển Chính phủ điện tử hướng tới Chính phủ số giai đoạn 2021 - 2025, định hướng đến năm 2030.
A Microservices-Based Architectural Model for Blockchain Applications in Trade Finance
Abstract:
This study proposes a microservices-based architectural paradigm designed to improve blockchain-enabled trade finance systems by addressing the current limitations of trade finance, specifically its slow processing times, high operational expenses, and insufficient transparency and security. The research method applied in the paper is Design Science Research (DSR). This approach emphasizes the creation and evaluation of innovative artefacts to address identified problems. The research develops a 5-layer architectural model. This model integrates both business and infrastructure microservices, leveraging technologies such as Hyperledger Fabric, OAuth 2.0, Kafka, and Kubernetes. The study’s contribution lies in the design and implementation of an integrated architectural model, illustrated through concrete applications, which enables the comprehensive digitization of trade finance processes, including user authentication, document management, smart contract execution, payment, and supply chain tracking, among other functionalities. Beyond the technical design, the research critically examines the challenges of implementing the solution in real-world settings. It identifies potential directions for further development, including multi-blockchain interoperability, the integration of artificial intelligence for enhanced automation and fraud detection, and the adoption of central bank digital currencies (CBDCs) for secure and efficient cross-border payments.